Okno transferowe ZUS-OFE - ważne decyzje dotyczące składek emerytalnych

Zakład Ubezpieczeń Społecznych (ZUS) przypomina o istotnym terminie - do 31 lipca tego roku otwarte jest tzw. okno transferowe ZUS-OFE (Otwarty Fundusz Emerytalny).

Do końca lipca mężczyźni poniżej 55 lat oraz kobiety poniżej 50 lat mają możliwość wyboru, czy składki (2,92 proc.) trafią jedynie do ZUS-u, czy też do ZUS-u i OFE.

Co cztery lata każdy uczestnik drugiego filaru ubezpieczeniowego może zdecydować, czy wspomniane 2,92 proc. składki ubezpieczeniowej trafi na subkonto w ZUS lub do wybranego OFE.

Pozostała część składki emerytalnej (16,6 proc.) trafia do ZUS, gdzie jest zapisywana na koncie emerytalnym (12,22 proc.) oraz subkoncie (4,38 proc.).

Jeśli nie zmienimy wcześniejszej decyzji lub nie złożymy żadnych deklaracji, składki automatycznie trafią na subkonto w ZUS dla osób wchodzących na rynek pracy.

Jeśli chcemy zmienić decyzję dotyczącą przeznaczenia składki, należy wypełnić specjalne oświadczenie dostępne na stronie zus.pl, w placówkach ZUS lub przez internet na Platformie Usług Elektronicznych.

Osoby niebędące członkami żadnego OFE, a chcące przekazać część składki na rachunek funduszu, powinny zawrzeć umowę z wybranym Funduszem Emerytalnym w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia ZUS-US-OFE-03.

ZUS automatycznie przestaje odprowadzać składki do OFE dla osób zbliżających się do wieku emerytalnego, a fundusze rozpoczynają stopniowy transfer środków z OFE do ZUS.

Kolejne okno transferowe otworzy się za cztery lata, pomiędzy 1 kwietnia a 31 lipca 2028 roku.

Więcej informacji można uzyskać w placówkach ZUS, na stronie internetowej lub poprzez Centrum Obsługi Telefonicznej pod numerem 22 560 16 00.

Należy pamiętać, że główną różnicą pomiędzy OFE a ZUS jest sposób inwestowania środków - w OFE są one inwestowane, podczas gdy w ZUS są waloryzowane na podstawie określonych ustawowo wskaźników, oraz dziedziczenie oszczędności, które w OFE stanowi całość, a w ZUS jedynie ich część.

#ZUS #OFE #funduszeemerytalne  #emerytura #ubezpieczenia #decyzjeubezpieczeniowe #oknotransferowe #finanseosobiste #oszczędnościemerytalne #finansepubliczne #księgowość #doradztwopodatkowe #ETLGLOBALPolska #księgowaniepl